泛华MDRT刘进：没有等来的成功，只有全力以赴的拼搏

民商法专业硕士,国家一级理财规划师

中华遗嘱库义工,财富管理联盟会员,恩辉家族办公室创始人

MDRT百万圆桌会员, e互助三星爱心大使

2017--至今: 泛华北分理财总监

罗曼·罗兰曾说,整个人生是一幕信仰之剧,没有信仰,生命顿时就会毁灭,而你选择什么为信仰,你的生活就会存在怎样的意义。因为,它能够赋予短暂人生以永恒的意义。

刘进是一位将保险当作信仰的修行者。为了追求心中的答案,她放弃之前的积淀,涅槃重生。

2017年,保险中介市场持续升温,刘进看到国内金融保险市场的前景,毅然转型,选择了与她理念最为契合的泛华。以白板的身份加入行业,仅仅半年时间,基于她自身的学习能力,加上泛华的系统培训,刘进像海绵吸水一样地快速成长。6个月斩获“新人王”荣誉称号,2018、2019年连续两年达成MDRT会员,建立自己的团队,成立恩辉家族办公室。

遵循“修身,齐家,治国,平天下”的理念,刘进认为保险营销也可以达到这样的境界。修身,即保险营销员的爱心、责任心和不断进取的精神。在从事保险事业的进程中,刘进深有体会。她认为,保险营销事业要求从业者不断学习,终身学习,提倡追求卓越和感悟人生。

面对消费群体、消费习惯、消费心态以及消费方式的转变,刘进深刻认识到专业能力的重要性,她秉承“经营好自己,才能服务好客户”的理念,不断研究各方面的国家政策、养老金及家族信托等情况,学习法商、财税、资产传承等领域专业知识,努力提升,让自己成为优秀的家庭财富规划师。

谈到齐家,刘进认为保险营销员会包容配偶、爱护子女、孝敬老人,不仅可以通过自己的努力建设好家庭,还能帮助更多的家庭享受美好生活。成为一名营销员,要具备讲究诚信、服务意识强等特点,这些特点,往往能得到更多家庭成员的认同。

从业五年,刘进服务过上百个家庭,幸运的是,时至今日还未发生过重疾理赔或严重的医疗赔付案例,相对日常的意外险及小额医疗险的赔付数量较多。印象深刻的是2022年年初的一个住院医疗赔付案例。

客户是70后,通过刘进配置了重疾险、住院宝和百万医疗,在一次偶然的腹泻就诊的过程中被发现有免疫系统的结节病,病情较为严重,所幸经过治疗后并无大碍,花费费用一万多。在理赔过程中,需要提交 “住院单”“出院小结”等资料,在客户观念中,这张保单大多无法报销。

刘进得知情况后,放下手上的工作,主动联系客户,积极与保险公司沟通,多次上门收集材料,最大限度争取简化申报手续,为客户争取最快的报销时效。帮助客户通过“住院宝”报销80%的费用,理赔款当天到账。

客户对此感谢无以言表,刘进却表示“我就是希望我的工作,能在客户需要的时候能帮助到客户!就是想让更多的人信任保险,利用保险工具给更多的家庭带来美好的生活!”

伴随着国家国力的日益增强、居民财富的不断增加、消费者群体年轻化,刘进深刻感受到保险行业欣欣向荣的发展趋势。大资产时代下,财富管理浪潮滚滚而来,保险作为家庭资产配置的保障基石也将发挥更大的作用。行业的变化让刘进开始探寻新的发展方向,她认为代理人要向家庭财富规划师转型。

不同于一般代理人,家庭财富规划师帮客户解决财富整体规划,并不仅仅局限于保险,面对中高净值人群,提供持续的服务,在不同阶段需要随时做调整,以满足客户全方位的需求。恰逢其时,泛华战略如雨后甘露,为代理人带来了“生机”。刘进更加坚定中介道路,依托泛华“信托+保险”、“康养+保险”优势,打造专业化团队,帮助团队提升主动和被动收入,让团队伙伴成为行业的最高收入代表。

伏久者,飞必高,没有等来的成功,唯有全力以赴,通往成功最便捷的道路就是脚踏实地,精益求精。对于未来,刘进表示,将以“长期主义”的精神,在保险事业的里程碑上刻下一道道印记。